關鍵人物深度揭露 Celsius 暴雷內幕:使用客戶資產操縱代幣價格,實為龐氏騙局(附起訴書)

2022-07-10 14:41  閱讀 61 次瀏覽 次

7月8日,Celsius 暴雷事件再度迎來重磅爆料,0xb1 推特帳戶背後的KeyFi前首席執行官 Jason Stone 宣佈正式起訴 Celsius ,並指控該公司經營“龐氏騙局”,同時對其客戶資金的管理嚴重不當,未能進行基本的內部審計以說明其義務,並使用客戶資產操縱加密資產市場。

根據 Jason Stone 的表述,其創辦的 DeFi 策略部署公司 KeyFi 在 2020 年被 Celsius 收購,此後在為 Celsius 質押和部署 DeFi 策略。 他還披露稱,此前鼎鼎大名的 「0xb1」 地址實際上也是由 Celsius 創造,早期由他直接負責管理並執行各種 DeFi 收益策略,為 Celsius 帶來超過數億美元的利潤。

但在合作過程中,Jason Stone 發現 Celsius 存在諸多嚴重違規行為,包括將數億美元的客戶存款轉移到 “0xb1” 位址進行投資但缺乏基本的風險控制措施,而此前 Celsius 高管反復向保證他,該公司已進行必要的對沖交易,以確保某些加密資產的價格波動不會對該公司償還儲戶的能力產生重大不利影響。

此外在 2020 年,Celsius 方面還使用作為客戶存款的約 4500 枚比特幣(現值為 9000 萬美元)購買 CEL,以人為抬高價格。 Jason Stone 認為,從本質上講,Celsius 是在操縱 CEL 代幣市場,以便它可以利用其龐大的國庫中借款,創造一種表面上它產生的收益超過債務金額的局面,而事實上它沒有。 此前,Celsius 還曾從 Tether 處獲得 10 億美元貸款。

“由於其商業模式取決於向儲戶提供比他們投入的更多的資金,Celsius 必須不斷吸收新資本,以支付其對現有儲戶的債務。 換句話說,Celsius 是一個龐氏騙局。 “Jason Stone 在起訴書中寫道。

在意識到種種問題后,Jason Stone 在2021年3月決定離職,但 Celsius 至今拒絕支付他們應得的利潤份額。 “鑒於公眾對該公司償付能力的猜測,以及我對 Celsius 與真相關係鬆散的觀察,我認為最終澄清事實是明智的。 我已對 Celsius 提起法律訴訟,以一勞永逸地解決這個問題。 ”

以下是鏈捕手對其起訴書的核心部分編譯(有部分刪減),以幫助讀者進一步瞭解 Celsius 暴雷事件的細節。

介紹

KeyFi(“原告”)對 Celsius Network Limited(“Celsius”)和Celsius KeyFi LLC(“Celsius KeyFi”)提起訴訟,指控如下:

1. 本訴訟涉及被告拒絕履行合同義務,根據雙方於2021簽訂的利潤分享協定,向原告支付其所欠的數百萬美元。 當原告發現被告利用 Celsius 的客戶存款操縱加密資產市場,未能建立危及這些存款的基本會計控制,以及未能履行誘使原告採取各種交易策略的承諾時,爭議達到了頂點。

2. 2022年6月12日,原告在2021年3月發現的這些問題,現在不僅對原告造成了傷害,而且對使用被告平臺的數十萬人造成了傷害,因為被告現在拒絕接受其客戶提出的收回其存放和委託給被告的資產的請求。

3. 被告經營一個「加密借貸平臺」,該平臺從試圖從其加密資產中賺取利息的消費者那裡接收加密資產存款。 被告的業務取決於他們通過(1)將這些資產借貸給他人和(2)將資金投資於加密市場來使用這些資產池產生收入。 因此,被告的利潤取決於他們賺取的收入高於或超過他們需要支付給消費者的存款金額。 在原告出庭之前,被告沒有統一的、有組織的或全面的投資策略,只有將他們收到的消費者存款借貸出去。 相反,他們正在拚命尋找一種潛在的投資,這種投資可以為他們賺取比欠儲戶的錢更多的錢。 否則,他們將不得不使用額外的存款來支付之前存款的利息,這是一個典型的“龐氏騙局”。

4.最近披露,Celsius 手頭沒有資產來履行其提款義務,這表明被告實際上在實施龐氏騙局。

5. KeyFi,Inc.首席執行官兼創始人 Jason Stone 是現代加密資產部署戰略領域的先驅。 從2020年8月到2021年3月,他為被告管理了數十億美元的加密資產投資。

6. 在大多數時間里,雙方在沒有任何正式書面協議的情況下開展業務,而是承認他們從事的企業是“基於相互尊重和信任的互惠互利”。 從2020年8月到2021年3月,原告為雙方的共同利益創造了數億美元的利潤。 這些利潤以交易費、質押代幣獎勵和其他增值資產的形式出現。 與任何投資關係一樣,原告和 Stone 負責從提供給他們的資金中獲利,而 Celsius 負責確保其投資策略不會阻止其以實物形式償還存款人。

7. 當 Stone 發現被告不僅缺乏基本的安全控制來保護其持有的客戶資金中的數十億美元,而且他們正在積極利用客戶資金操縱加密資產市場,以造福於自己時,雙方的關係開始破裂。 最令人震驚的例子是原告發現 Celsius 使用客戶比特幣存款為其自己的加密資產 “Celsius token”(“CEL”)拉盤。

8. Stone 還瞭解到,被告未能進行基本會計處理危及客戶資金的多起事件。 其中一個例子包括,對欠客戶的某些款項進行不當會計處理,導致該公司承擔了2億美元的債務,甚至不知道它是如何或為什麼欠款的。

9. 这些令人难以置信的损失意味着,如果客户要求返还资金,数十亿美元的客户存款将无法退还给这些客户。Celsius 并不担心这些风险,因为它认为自己管理的数十亿美元客户存款是自己的财产。具体来说,Celsius 网站上的服务条款规定,“作为服务的一部分,转移到 Celsius 的所有数字资产均由Celsius 自己拥有和持有。”此外,Celsius 服务条款规定“Celsius 不代表您持有任何数字资产”,而是“拥有、持有和/或”。

10. 当原告对 Celsius 在没有适当风险管理的情况下使用客户资金表示担忧时,Celsius 高管反复向 Stone 保证,该公司已进行必要的对冲交易,以确保某些加密资产的价格波动不会对该公司或其偿还储户的能力产生重大不利影响。Stone 和他的团队在部署某些交易策略时依赖于这些表述。

11. 但这些承诺都是谎言。尽管 Celsius 一再作出保证,但它未能实施基本的风险管理战略,以防范许多已部署的投资战略中固有的价格波动风险。这些失败不仅损害了原告的利益,对利润份额产生了负面影响,而且现在导致 Celsius 拒绝接受客户的提款请求。

12. Celsius 的前首席财务官与原告有相同的担忧,并多次向 Celsius 的高级管理层提出这些问题。

13. 面对越来越多的证据表明被告组织混乱、管理不善和欺诈,原告得出结论,他不能再为被告工作。2021年3月,原告通知被告,他将终止业务关系。作为报复,被告一再拒绝承认 Stone 的辞职,然后拒绝向原告支付他们应得的利润份额。

14. 最近几周公开发生的不幸事件表明,原告是对的——Celsius 对其客户资金的管理严重不当,未能进行基本的内部审计以说明其义务,并操纵加密资产以使其本身和委托人受益。

管辖权和地点

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事实指控

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C. Celsius 商业模式

28. Celsius 是一个加密资产借贷平台,为各种加密资产的贷款提供便利。Celsius的商业模式类似于存款贷款人,接受消费者的货币存款,然后使用这些资金通过贷款和投资向市场提供流动性。然而,在 Celsius 的情况下,储户将其加密资产交给 Celsius,而不是法定货币,以换取承诺的利率。

29. 像銀行一樣,Celsius 意味著負責任地投資這些資金,賺取回報,向儲戶支付他們賺取的利息,並保留利潤。 重要的是,如果 Celsius 無法將儲戶的資金投資於收益高於所欠利息的投資,他們將虧損。 然而,消費者信託的核心承諾是,Celsius有足夠的資金根據要求為其每個使用者退還加密資產存款。

30.Celsius 的商業模式旨在複製傳統存款銀行,但他們的服務條款試圖保護他們免受同樣的責任。 例如,服務條款規定任何資金並非存放在客戶的帳戶上,而是成為客戶的賬面財產。 Celsius 可以隨心所欲挪用。 而且,與傳統的存款機構不同,Celsius 不對客戶資金的任何損失投保自己的保險。 Celsius 有效地採取對其客戶的資金不承擔任何責任的法律規避手段。

31. Celsius 不基於信用向消費者提供貸款,只向存放加密資產用作抵押品的零售借款人提供貸款。 例如,如果借款人想要以比特幣作為抵押品借入 10,000 美元,則必須存入幾乎四倍於該金額的資金,並按照最低的提供利率鎖定。 借款人還必須維持某些貸款抵押品比率否則 Celsius 將清算抵押品以確保貸款。 這與傳統股票經紀行的追加保證金不一樣。

32. 像許多其他加密資產業務一樣,2018 年 3 月 Celsius 發行了自己的加密資產,代幣名為“CEL”。 Celsius 推廣使用其 CEL 代幣的方式是選擇以 CEL 代幣的形式從 Celsius 接收利息支付,費率高於 Celsius 以其他方式支付的存款。 同樣,使用 CEL 償還貸款的客戶收取較低的利率。 至關重要的是, Celsius 的所有負債表都是為了業務運營以美元為基礎而進行的。 因此,如果 CEL 代幣價格上升,Celsius 可以向客戶支付較少的 CEL 代幣作為利息。

33. 由於對加密借貸平臺的需求不斷增長,Celsius 為其消費者保管的存款已經變得異常龐大。 確實,僅僅幾個月在提交此檔之前,Celsius 持有價值超過 200 億美元的加密資產存款。

34. 儘管客戶存款數額驚人,Celsius 及其管理層很少有交易和投資加密資產的經驗。 2020 年夏天,由於 DeFi 創新和複雜的概念產生很好的理財收益,Celsius 尋求參與 DeFi 但缺乏專業知識。 Celsius 看到機會利用其客戶資金參與 DeFi 項目熱潮,Celsius 試圖聘請一位專家來處理客戶資金,以部署在DeFi 協定。

D. Celsius 招募 Stone 和他的團隊來管理其客戶存款

35. 2020 年夏天,Celsius 找到並討好其加密資產交易團隊。

36. Jason Stone 是 KeyFi 的創始人兼首席執行官,KeyFi 是一家技術公司專注於 DeFi 部署和相關策略。 Stone 和他的團隊在 DeFi 領域取得了巨大成功,並在部署有利可圖的 DeFi 策略方面取得了成就。 Celsius 的創始人跟 Stone 很熟悉。 2019 年底至 2020 年初,Alex Mashinsk(Celsius 的創始人兼首席執行官)和 Nuke Goldstein(Celsius 的聯合創始人兼首席技術官)在 KeyFi 上投資了數萬美元。

37. 2020 年,Stone 與 Mashinsky 和 Celsius 的其他經理進行了多次討論使用 KeyFi 的專業知識部署先進策略的可能性。 通過客戶存款賺錢。 那年夏天,原告 KeyFi 和 Celsius 達成了握手協定,KeyFi 將管理數十億美元來自 Celsius 客戶的加密存款。

38. 2020 年 8 月 19 日左右,在沒有達成正式協議的情況下,Celsius 開始將數億美元的加密資產轉移給 Stone 和他的團隊。 Celsius 創造一個新的乙太坊錢包位址,稱為“0xb1”帳戶,此後幾乎所有 Celsius 轉移的資產都由 Stone 將部署到該位址。

39. 在任何時候,Celsius 都保持對 0xb1 帳戶的完全控制; 的確,在 Stone 與 Celsius 合作的大部分時間里,他只能訪問 0xb1 帳戶。 通過使用 VPN 登錄到已登錄到 0xb1 的由 Celsius 控制的電腦帳戶。

40. 不久之後,Celsius 平臺給 Stone 提供了對 0xb1 帳戶的直接訪問許可權。 其原因是服務提供者 GoDaddy.com 遭到駭客的「DNS 攻擊」。 在駭客攻擊期間,它影響了 Celsius 的所有雲基礎設施和環境,Celsius 和 KeyFi 擔心駭客可以完全劫持 Celsius 的所有網路流量。 因此,為了保護 0xb1 帳戶,Celsius 為 Stone 提供了 0xb1 帳戶的私鑰,以便他可以順暢地訪問該帳戶而無需使用 VPN。

41. 0xb1賬戶相關的所有存款和交易歷史都可以在 Etherscan 上查看:https://etherscan.io/address/0xb1adceddb2941033a090dd166a462fe1c2029484。

42. 儘管轉讓的資產價值驚人且雙方有意分享資產所產生的利潤,但雙方沒有正式的書面協定。 這相當於 Celsius 繼續向 Stone 轉移數億美元,委託 Stone 和他的團隊進行投資,一切都基於雙方的握手協定。

43. 除了將加密資產轉移給 Stone 進行投資外,Celsius 還使用 Stone 的名義進行某些交易,但未將資產轉讓給 Stone 的控制。 雙方約定將這類交易的損益記錄在 KeyFi 的損益表中,目的是計算 KeyFi 和 Stone 的利潤份額。

44. 這種策略是有道理的,因為 Stone 和其部署的所有加密資產由 Celsius 提供; 因此,代幣在KeyFi 在部署前是否發生了實際轉移很重要。 這種策略也反映了兩者之間的關係。 雙方是信任和被信任的一方,雙方相互依賴,資金讓雙方互惠互利。

45. 2020 年 10 月,Celsius 和 Stone 決定從事某些 DeFi 交易需要適當風險管理和對沖,以防範代幣價格上漲對加密資產造成的變動。 具體來說,Celsius 的管理層告訴 Stone,它將監控 Stone 的 DeFi 活動並部署某些可以防範價格的對沖策略。 這是因為 Stone 的 DeFi 策略是基於乙太坊以大量 ETH 存款並將其投入可能回報的 DeFi 專案,獲得非 ETH 計價的資產。

2. Celsius / KeyFi 諒解備忘錄(The Celsius / KeyFi MOU)

46. KeyFi 的投資策略非常有利可圖。 因此,在 2020 年 10 月 1 日或前後,Celsius Network 和 KeyFi 共同管理超過一個月的用戶資金。 KeyFi 簽訂了一份諒解備忘錄(“MOU”),他們努力實現 形成一種合作結構,KeyFi 將在合作中提供DeFi策略及其員工到 Celsius 的特殊管道。

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55.雙方相互尊重和信任這種特殊關係。 因為他們在業務存在高風險和不尋常的情況。 Celsius 未經任何形式的正式書面協議,已經(在諒解備忘錄之前)向 Stone 和他的團隊轉移了數億美元。

56. 就其本身而言,KeyFi 同意投入其所有資源,捕捉所有加密理財機會來管理 Celsius 的投資,所有這些都沒有任何正式的保護文檔。 除此之外,KeyFi 依靠 Celsius 來部署必要的對沖策略,作為 KeyFi 的投資策略的補充,並保護 KeyFi 由於交易加密資產的相對價值的價格波動造成的客戶存款損失。 當然,KeyFi 相信它的新業務合作夥伴 Celsius 通常會進行誠信經營。

3.資產購買協議和服務協定

57. 鑒於 Stone 管理 Celsius 客戶存款的成功案例。 Celsius 顯然對 Stone 的管理非常滿意,因此他們決定 (1) 繼續向 Stone 發送資金以每周部署一次,並且 (2) 推進正式簽署諒解備忘錄所設想的協定。 最終,在 2020 年 12 月 31 日左右,由 Celsius 起草的一系列兩份合同將 KeyFi 和 Celsius 之間的合作推向正式化:資產購買協定(“APA”)(作為附件 A)和服務協定(作為附件 B )。

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i. APA 購買價格

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ii. 酬金支付的計算

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65. 凈利潤在預約定價安排和服務協議中定義為毛利率的函數所有活動的美元利潤減去某些成本和管理費用。 Celsius 違反了 APA 和服務協議,拒絕向 KeyFi 提供此類費用的核算和費用。 然而,KeyFi 估計減去此類成本和費用,可分配給各方的毛利潤超過 8.38 億美元。

66.Celsius 違反 APA,Celsius 和 SPV 拒絕向 KeyFi 支付其約定的費用這些利潤的份額。

E. Celsius 未能對沖 Stone 的 DeFi 活動

67. Celsius 對 KeyFi 因 Celsius 失敗而獲得任何利潤提出異議保護自己免受加密資產升值的風險。 Celsius 的客戶為其提供加密資產,並期望以相同的形式收回這些資產。 Celsius 提供了類似的資產給 Stone 和 KeyFi 進行投資,但提供以美元評估的利潤。 這產生了 Celsius 的風險是 KeyFi 可能會為其賺取美元利潤,但是,如果加密資產在價值,它可能無法盈利地回購基礎加密資產。

68. 例如,Celsius 向 KeyFi 提供了 100 個ETH,總價值為 100,000 美元(假設每個ETH 1,000 美元),KeyFi 的投資回報了包括 50 個 ETH 和其他總價值 150,000 美元的代幣組合,毫無疑問,這將構成一項有利可圖的美元投資。 然而,如果在同一時期,ETH 價格上漲到每個代幣 1,250 美元,Celsius 需要將其美元投資轉換為ETH,它必須使用其中一些美元利潤來做到這一點。 如果ETH價格進一步上漲,它可能會超過利潤並要求 Celsius 使用自有資金購買ETH。 這種潛在的風險,即 Celsius 與客戶關係的產物,需要同時向他們返還資金已存放的種類在雙方的協定中未得到解決,因此仍留在 Celsius 公司。

69. 在任何時候,對於這種風險都有一個簡單的解決方案: Celsius 在提供加密貨幣給 Stone 和 KeyFi 的時候使用期貨合約進行對沖。 換句話說,如果 Celsius 當場購買了看漲期權它提供給 Stone 和 KeyFi 的每個代幣的價格,這將完全避免風險資產升值的方式侵蝕了 Celsius 的美元利潤。

70. 事實上,Celsius 意識到了這種風險和解決方案。 Celsius 向 Stone 表示它正在跟蹤其 DeFi 活動,通過各種對沖策略平衡風險,以及這樣的交易在執行該戰略時被視為“獲得批准的活動”。

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75. Celsius 未能對沖是一個大錯誤。 Celsius 深度瞭解 Stone 的 DeFi 策略涉及將大量 ETH 投入到流動性池中,其效果是當ETH升值時減少池中的 ETH 數量。 這需要適當的對沖策略,但在這些交易過程中,ETH 相對於其他加密資產和美元。 Celsius 是否像當事方那樣對沖了確切的風險在預約定價安排執行前後達成一致,雙方將享有實質性額外的凈利潤。

F、 Stone 獲悉 Celsius 對其客戶資金的嚴重管理不善

76. 2021年1月,在 APA 和服務協議簽署前後,KeyFi 對 Celsius 的不當商業行為感到震驚,最終得出結論,Celsius 的商業行為非常腐敗,他和 KeyFi 無法再與 Celsius 做生意。 Stone 的三項發現構成了他決定擺脫 KeyFi 首席執行官職位的基礎:

77. 首先,KeyFi 意識到,至少自2020年2月以來,Celsius 進行了一系列旨在人為抬高 CEL 代幣價格的交易。 Celsius 代幣部署主管 Connor Nolan 告知 KeyFi,Celsius 在2020年2月至2020年11月期間,在公開市場上使用了約4500枚比特幣(現值為9000萬美元)作為客戶存款購買 CEL,以人為抬高價格。

78. 這一計劃的目的既是欺詐也是非法的:Celsius 通過向客戶提供更高的利率,誘使客戶以 CEL 代幣付款。 然後,通過故意和人為地抬高 CEL 代幣的價格,Celsius 能夠支付那些選擇以 CEL 代幣形式收取利息的客戶,甚至更少的加密資產。

79. 此外,通過人為提高 CEL 代幣的價格,Mashinsky——在 CEL 代幣的巔峰時期,他個人擁有價值數億美元的 CEL 代幣——能夠極大地自肥。

80. 該方案還表明,CEL 代幣的需求量和交易量很大。 Celsius 利用這一人為需求說服貸款人,它在其國庫中持有的 CEL 代幣是一種流動的、市場上可行的資產,可以用作向 Celsius 貸款的抵押品。 Celsius 利用這些貸款向客戶支付利息,並向客戶提供由加密貨幣抵押品支援的貸款。 由於 Celsius 仍在努力增加自己的利潤,這些貸款對 Celsius 的持續經營至關重要。 從本質上講,Celsius 是在操縱 CEL 代幣市場,以便它可以從其龐大的國庫中借款,以創造一種表面上它產生的收益超過欠客戶的金額的局面,而事實上它沒有。

81.其次,Stone 意識到 Celsius 欺騙了他,說存在對沖交易,旨在對沖 Stone 正在進行的授權 DeFi 交易。 Celsius 未能實施承諾的對沖交易,損害的不僅僅是 Stone 和 KeyFi。 Stone 瞭解到,Celsius 未能對其所有盈利活動進行適當對沖,使其他客戶存款(即未由SPV管理)面臨潛在的數十億美元損失。

82. 第三,Stone 瞭解到進一步的財務管理不善,這有可能使公司陷入破產境地。 如上所述,Celsius 支付了 CEL 代幣存款的一部分利息,以及比特幣和乙太坊等其他加密資產的一部分利息。 對於選擇以其存入的加密資產(而非 CEL 代幣)支付的消費者,Celsius 在2018年至2020年期間以美國計價的方式將這些負債記入其帳本,儘管其以標的代幣支付了客戶。 然後,隨著加密資產的升值,它未能在其內部帳本中對這些資產進行按市價計價,這在其會計上造成了一個巨大的漏洞。

83. 2020至2021期間,比特幣和乙太坊等加密資產相對於美元大幅升值。 然而,至少在2021之前的任何時候,Celsius 都未能更新其分散式帳本,以反映其負債的美元價值增加。 會計錯誤掩蓋了 Celsius 不準備支付的數億美元負債。 當 Jason Stone 離開 Celsius 時,Celsius 的資產負債表上有一個 1 億到 2 億美元的漏洞,它無法完全解釋或解決。 儘管資產負債表出現破產,但 Celsius 繼續承擔更多的客戶資產,這意味著它繼續累積大量債務,損害了現有債權人的利益。

G、 龐氏騙局

84. 2021年1月,加密市場開始了一個牛市週期,導致 Celsius(曾魯莽和欺詐地未能對沖其投資)遭受嚴重的匯率損失。

85. 2021年1月,ETH 價格在短短幾天內上漲了50%以上,並在接下來的幾周內繼續攀升。

86. Celsius對 ETH 計價的儲戶負有巨額債務,但其持有的 ETH 並不等於這些債務。 相反,Celsius 授權了 DeFi 策略,導致資產從 ETH 轉移到其他加密貨幣,並且(令人費解地)未能對沖這一眾所周知的風險。

87. 當客戶試圖提取 ETH 存款時,Celsius 被迫在公開市場以歷史最高價格購買 ETH,蒙受了巨大損失。 面對流動性危機,Celsius 開始提供兩位數的利率,以吸引新的儲戶,這些儲戶的資金用於償還早期的儲戶和債權人。 因此,儘管 Celsius 繼續將自己推銷為一家透明且資本充足的企業,但實際上它已成為一個龐氏騙局。

H. Jason Stone 辭職; Celsius 拒絕付款

88. 到2021年3月,KeyFi清楚地意識到,Celsius 在實施對沖方面撒謊,這一錯誤可能會對 Celsius 及其消費者造成財務上的破壞。 這也可能對 KeyFi 的聲譽造成不可挽回的損害。

89. 當時,Celsius 已經在2020年12月31日的15天內錯過了應付給KeyFi的第一筆付款(“盈利付款”),並且從未支付過欠 KeyFi 或 SPV 的任何利潤。 此外,被告無意根據諒解備忘錄、APA和服務協定支付所需的利潤。 雖然 Stone 已被授權購買NFT(“不可替代代幣”),作為根據諒解備忘錄、APA 和服務協議的利潤份額的預付款,但 Celsius 未能提供總利潤份額的具體說明。

90. 2021年3月9日,Stone 通知 Celsius,他將不再擔任 Celsius KeyFi 的首席執行官。

91. Stone 離開 Celsius KeyFi 後,Celsius 繼續訪問和控制 0xb1 錢包。 Celsius 首席執行官 Alex Mashinsky 將這種控制權用於自己的個人利益。 在一個例子中,Celsius 首席執行官將有價值的非金融資產從 0xb1 帳戶轉移到他妻子的錢包中。

92. 根據資訊,自 Stone 辭職以來,Celsius 還沒有發現其他增值收購能夠彌補其向儲戶提供的高利率。 由於其商業模式取決於向儲戶提供比他們投入的更多的資金,Celsius必須不斷吸收新資本,以支付其對現有儲戶的債務。 換句話說,Celsius 是一個龐氏騙局。

93. 例如,為了支付其日益增加的債務,Celsius 被要求從 Tether 獲得約 10 億美元的貸款。 雖然Celsius 為這筆10億美元的貸款支付了5%-6%的利息,但它對客戶的欠款卻大大增加,因為它接受了許多流行的代幣作為存款:

94. Tether 貸款和其他 Celsius 存款一起,被用來掩蓋 Celsius 實際上在資產負債表上資不抵債,其金庫中的錢少於欠儲戶的錢。 即便如此,直到最近停止客戶取款,Celsius 仍在繼續推廣其高利率存款,以吸引新的儲戶向其提供更多資金,償還早期儲戶。

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J. 由於管理不善,Celsius 暫停了客戶提款

99. 2022年6月12日,Celsius 宣佈:由於極端的市場條件,今天我們宣佈 Celsius 暫停賬戶之間的所有提款、交易和轉帳。 我們今天採取這一行動是為了使 Celsius 在一段時間內更好地履行其退出義務。

100. Celsius 採取了這一激烈行動,因為它手頭沒有(現在仍然沒有)足夠的加密資產來履行它拖欠客戶的債務。

101. 就在該公告發佈的前幾天,即2022年6月7日,Celsius 聲稱“根據我們的全面流動性風險管理框架,它擁有足夠的準備金(以及足夠的ETH)來履行義務。 」 事實證明這是個謊言。 該謊言也符合(如上所述)就其風險管理向原告作出的陳述。

103. 據報導,高盛正在尋求以20億美元的低價收購 Celsius 的資產(截至2022年5月17日,客戶存款價值約118億美元)。 需要明確的是,根據 Celsius 服務條款,Celsius 聲稱這些由普通消費者提供的資產是其財產,不代表任何客戶持有。 因此,任何此類資產購買都有可能抹去客戶的存款,以支付Celsius 自己的貸款人。

104. 原告提起本訴訟,旨在追究 Celsius 對客戶存款的嚴重管理不善以及違反其對原告的合同義務的責任。

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