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高盛押注區塊鏈,正研究創建數字代幣的可能性

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高盛上個月任命Mathew McDermott為新的全球數字資產負責人,其原本是負責該投資銀行內部資金運營的董事總經理。
McDermott對市場有著一個激進的願景:未來全球所有金融資產都存放在電子賬本上,而如今需要銀行家和律師組隊進行的活動,比如首次公開發行(IPO)和債務發行,可以基本實現自動化。
在高盛,McDermott正在擴大他的團隊,準備將亞洲和歐洲的員工人數增加一倍。據知情人士透露,他還從一個主要競爭對手那裡吸引人才:摩根大通數字資產戰略負責人Oli Harris已加入該行。Harris參與了JPM Coin項目。
McDermott表示,高盛現在也在研究創建自己的代幣的可能性。“我們正在探索創建自己的法幣數字代幣的商業可行性,但現在還言之過早。”

高盛正在重新推進華爾街的數字未來。

據CNBC 獨家獲悉,高盛上個月任命Mathew McDermott 為新的數字資產全球負責人,其原本是負責該投資銀行內部資金運營的董事總經理。

這一任命意味著,華爾街最新的區塊鍊加密貨幣面孔並不是一位過分樂觀的比特幣傳道者或者愛招搖的初創公司創始人,而是一位46歲的老牌融資市場老手。McDermott取代了Justin Schmidt的職位,後者是受過麻省理工學院教育的前加密交易員和量化分析師,自2018年起掌管高盛數字資產團隊。

然而,處在倫敦的McDermott 確實對市場有著一個激進的願景:未來全球所有金融資產都存放在電子賬本上,而如今需要銀行家和律師組隊進行的活動,比如首次公開發行(IPO)和債務發行,可以基本實現自動化。

McDermott 在一次採訪中表示,“在未來的5 到10 年裡,你可能會看到一個金融體系,所有的資產和負債都源自區塊鏈,所有的交易都是在鏈上發生。所以你現在在現實世界中所做的事情,就是數字化並且創造巨大的效率。這可以是債務發行、證券化、貸款發放;基本上,你將擁有一個數字金融市場生態系統,選擇範圍非常廣泛。”

高盛的動向受到區塊鍊和加密界的密切關注,因為支持者們抓住了高盛所做的一切,以此作為該技術被更廣泛採用的證據。該行消費者和投資管理部門最近的報告宣稱比特幣不是一種資產類別,惹怒了加密貨幣交易所Gemini 聯合創始人Winklevoss 兄弟。

根據德勤的一項全球調查,隨著對該領域的炒作和媒體報導降溫,有跡象表明,企業領導人越來越相信,包括區塊鏈在內的分佈式分類賬將產生真正的影響。企業應用是一個亮點,雖然據CB Insights 稱,去年區塊鍊和加密貨幣相關初創企業的風投融資總額從2018 年的42.65 億美元降至27.9 億美元。

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在高盛,McDermott 正在擴大他的團隊,準備將亞洲和歐洲的員工人數增加一倍。據知情人士透露,他還從一個主要競爭對手那裡吸引人才:摩根大通數字資產戰略負責人Oli Harris 已加入該行。

Harris參與了JPM Coin項目,這是去年首個由大型銀行研發的數字貨幣,旨在幫助顛覆全球支付行業。他負責基於以太坊的區塊鏈平台Quorum,Quorum是JPM Coin的基礎。

在作為數字資產負責人的第一次採訪中,McDermott 表示他有近期目標和更雄心勃勃的項目。作為一個實用主義者和有競爭力的三項全能運動員,他操心的事情是自己的項目既可實現,又對高盛及其對手方具有明顯的商業價值。

他表示,首先是幫助回購協議(即回購市場)等基本金融渠道走向數字化。銀行和對沖基金的日常運營依賴於短期資金,通常每天有超過1 萬億美元的資金流入市場。

“在證券金融和回購市場,如果你看看這些市場,其標準化的時機已經成熟。在抵押品的大規模移動中有許多流程存在遺留問題,這使得它們的成本效率非常低,因此,通過利用分佈式分類賬技術,你可以標準化整個系統中的抵押品管理流程,並且在實時結算的情況下,可以獲得更高效的結算流程。”

McDermott 此前擔任跨資產融資全球負責人,他曾通過利用回購和其他市場以及發行債券等方式為高盛的交易活動提供資金,這些專業知識為他目前的工作奠定了基礎。他於2005 年從摩根士丹利加入高盛。

此外,McDermott 正在研究分類賬技術如何應用於大規模信貸和抵押貸款市場,甚至是交易市場最終轉向這種形式的可能性。

但這些努力的關鍵在於與其他銀行、機構投資者和監管機構建立共識。他說,這項技術只有在全世界金融界獲得足夠數量的用戶時才會起飛,並補充說行業聯盟是最好的前進方式。

考慮到這種方式,McDermott 表示他花了很多時間與其他公司交談,包括摩根大通和Facebook。Facebook 最近更新了其加密貨幣(Libra)戰略以安撫監管機構。

他甚至暗示,高盛的一個項目涉及與摩根大通的合作,這有可能是兩家銀行的技術如何協同工作。摩根大通創造了與美元掛鉤的JPM Coin,用於支付遷移到區塊鏈的交易。

McDermott 表示,高盛現在也在研究創建自己的代幣的可能性。“我們正在探索創建自己的法幣數字代幣的商業可行性,但現在還言之過早,因為我們還在繼續研究潛在的使用案例。”

如果McDermott 最終獲得成功,那麼由銀行家、律師和後勤人員組成、利潤豐厚的整個生態系統的性質將被徹底顛覆。他沒有迴避這些暗示。

他表示,“誠實的回答是,當然,隨著任何技術進步,現狀將會被顛覆。” 他列舉了一些企業,比如託管公司,它們通過投資項目積極擁抱未來。

儘管McDermott 不願透露他個人是否擁有任何加密貨幣,但他確實有一個觀察結果,可能會在加密界引起歡呼。他表示,自幾年前比特幣繁榮時期以來,投資者的興趣已經從散戶和富裕投資者轉向大型機構。

他表示,“我們確實看到一些機構客戶的興趣有所上升,他們正在探索如何參與這個領域。毫無疑問,人們對加密貨幣的興趣正在復蘇。”



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